不良债权尽职调查的法律调查报告

调查人：律师╳╳　报告编号：╳╳年律调字第号 
借款人名称: 
借款人的企业性质：
担保人名称： 
担保人的企业性质：  
借款人的总借款数目：共╳笔，金额╳万元，本律师事务所已经审阅了╳笔借款，经调查，借款人承认的债权金额为╳万元,拒绝承认的金额为╳元。  
╳╳律师事务所事务所（下称本所）是经　　省司法厅批准合法成立的律师事务所，有权依据现行有效的中华人民共和国法律、法规独立、公正地出具法律调查报告。  
受╳╳的委托，本所已指派律师╳╳对╳╳[以下简称“╳╳公司”]及其担保人╳╳ [以下简称“╳╳”]进行了全面的调查。本所的调查工作主要包括：  
1、审阅现有的贷款资料。  
2、前往╳╳银行╳╳支行调查贷款的发放及使用等情况。  
3、调查企业的工商登记情况，包括到工商行政管理部门查询企业的工商登记基本情况及调阅企业工商档案。  
5、调查企业的资信情况，包括：  
⑴到企业所在地的中国人民银行╳╳分行和相关商业银行调查企业的银行账户、贷款、还款及贷款证等情况；  
⑵到企业所在地的外汇管理机关了解企业的外汇核销情况；  
⑶到企业所在地的国家税务局和地方税务局调查企业的纳税情况；  
⑷到企业所在地的社会保障局调查企业的社会保险费缴纳情况；  
⑸到企业所在地的基层人民法院、中级人民法院、高级人民法院及仲裁机构了解企业的涉诉情况；  
⑹到破产清算组及破产管辖法院了解破产企业的相关情况。  
6、调查企业的重大财产情况，包括：  
（1）到企业所在地的国土资源管理局和房产管理局调查企业的土地、房产情况；  
（2）到企业所在地的车辆管理所调查企业的车辆情况；  
（3）到企业所在地的工商行政管理局调查了解企业的机器设备及抵押登记况。  
（4）到企业所在地的海关了解企业海关监管设备、物资情况;  
7、走访企业的主管部门或开办单位，并向当地政府了解其对企业的态度及下一步的打算。  
本所按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，根据贵办现有的贷款档案资料以及本所在本次调查中所获得的材料和信息，经综合分析，现向贵单位提交本法律调查报告。
一、债权形成的基本情况  
1、债权金额  
2、债权形成及使用的情况  
3、保证担保的情况
4、抵押担保的情况  
5、债权转让的情况
6、贷款催收情况 
二、借款人及担保人的工商注册情况     
1、借款人的工商登记情况 
2、担保人的工商登记情况 
三、企业经营情况 
四、借款人和担保人的资信情况
五、借款人和担保人的财产情况  
1、借款人和担保人的土地和房产情况 
2、借款人和担保人的车辆情况 
3、借款人和担保人的机器设备情况
4、借款人和担保人对外投资情况  
六、企业的主管部门或开办单位情况 
七、总结性法律意见及建议
1、主债权和抵押担保的合法、有效性。 
2、保证债权的合法、有效性及诉讼时效。
3、预测债务人的偿债能力、债权实现的可能性及可实现程度
4、对实现债权的建议及措施 
八、特别事项的提示 
以上是本所对该项目债权各方面的情况进行调查取证后所作出的综合分析意见，供贵单位在处置该债权时参考。